Ako skontrolovať platnosť bankového účtu

Vlastníci firiem, majitelia nehnuteľností a každý, kto akceptuje bezhotovostné platby za svoje tovary alebo služby, musí byť istý, že finančné prostriedky sa čerpajú z legitímnych bankových účtov. Overenie účtu môže byť rovnako dôležité ako zavolanie banky na overenie alebo ako najmodernejšie ako zadávanie údajov do softvérového programu.

Manuálna validácia

Ak zákazník alebo klient zaplatí šek na papier, máte možnosť jednoducho zavolať banku, ktorá vydala banku, a potvrdiť, že sú k dispozícii finančné prostriedky. Zatiaľ čo manuálna validácia má tú výhodu, že nevyžaduje nákup vlastného softvéru a služieb tretích strán, môže to byť pomalé a ťažkopádne. To znemožňuje zaneprázdnený maloobchodný priestor, v ktorom sa kupujúci chce čo najrýchlejšie dostať cez pokladničnú linku.

Požiadajte o identifikáciu

Postupujte podľa bežnej praxe žiadosti o identifikáciu, keď váš zákazník predloží šek na zaplatenie. Najbežnejšie a všeobecne akceptované formy ID sú neuplynulá vodičská licencia, pas alebo štátna identifikačná karta. Porovnajte informácie o kontrole s ID a všimnite si nezrovnalosti.

Zavolajte banku zákazníka

Zavolajte banke uvedenú na šeku zákazníka. Identifikujte seba a svoju firmu a uveďte dôvod tejto výzvy. Spýtajte sa agenta, aké informácie potrebuje banka na overenie. Toto je zvyčajne celé meno, adresa a smerovanie zákazníka a čísla účtov, ktoré sa zobrazujú na šeku. Smerovacie číslo, ktoré identifikuje banku, je prvou sadu čísel v ľavom dolnom rohu šeku. Číslo účtu je osemciferná séria čísel napravo od smerovacieho čísla. Banka môže požadovať ďalšie podrobnosti na overenie účtu zákazníka a vášho stavu príjemcu platby.

Zaznamenajte odpoveď banky

Zaznamenajte odpovede agentov pre budúce použitie. Agent môže potvrdiť, že účet je platný a že pokrýva nákupnú čiastku. V závislosti od pravidiel ochrany osobných údajov banky však môže potvrdiť iba pravosť účtu.

Elektronická validácia

Ďalšie úvahy

  • Nie všetky banky overia zostatky na účtoch. Banka môže dokonca vyžadovať, aby ste sa osobne dostavili na získanie finančných informácií.

  • Dostatok finančných prostriedkov na bankový účet nezaručuje previerku šeku. Počas časového oneskorenia medzi dátumami nákupu a kontrola môže zákazník mať ďalšie čakajúce čaká, zastaviť platbu z vašej transakcie alebo zatvoriť účet.

  • Požadované finančné informácie môžu ohroziť bezpečnosť účtov zákazníkov. Správu pre malé podniky odporúča chrániť údaje zákazníkov.

Elektronické overovacie služby umožňujú rýchle spracovanie šekov, ktoré sú nevyhnutné pri rýchlom predaji. Existujú rôzne stupne overenia, vrátane tých, ktoré skenujú kontroly, čo zákazníkovi umožňuje udržať šek vo svojom vlastníctve aj po zakúpení. Ostatné služby môžu garantovať hodnotu šeku: Ak šek prevezme, validácia bude pokrývať dlžnú sumu.

Vyberte službu overenia

Prihláste sa na službu overovania bankových účtov. Tieto softvérové ​​nástroje, ktoré sú prevažne založené na poplatkoch, môžu byť stiahnuté, prístupné prostredníctvom webovej aplikácie alebo integrované do internej siete používateľa. Skontrolujte, či overovacie programy fungujú porovnaním kontrolných informácií s databázami

Prihláste sa do služby

Prihláste sa do svojho softvérového programu a zadajte informácie podľa pokynov.

 

Zanechajte Svoj Komentár